ЦБ обязал банки оценивать надежность финансовых операций, а в случае сомнительного перевода средств - блокировать такие операции.
Стоит знать, что в разряд сомнительных операций могут попасть операции по переводу средств со счета юридического лица на большое количество счетов физлиц в других регионах.
Еще к сомнительным относятся операции с «нестандартным» назначением платежа. При этом отмечается, что для выполнения блокировки требуется согласие клиента.
Если же банк не сможет связаться с клиентом, средства будут блокированы на два дня, в течение этого времени владелец счета сможет отменить платеж. Если за это время платеж не был отменен, то счет автоматически разблокируется, и деньги с него будут перечислены по указанным реквизитам.
Считается, что данный закон позволит обезопасить граждан. Якобы к его введению «подтолкнула» практика: в прошлом году из-за более 300 тысяч несанкционированных операций в России со счетов граждан было похищено около миллиарда рублей.
